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購買信托産品的正確姿勢

發布時間:2019-07-24  

導讀

信托産品一直以來是資本市場的“寵兒”,近年來更是被我國衆多高淨值投資人士所青睐。如果一位高淨值投資者的資産配置籃裏沒有信托産品,那麽可以說他的配置是不完整的。持有一份信托産品需要遵循嚴謹的流程,那麽你具體應該如何操作呢?

合格的信托投資者

信托合格投資者應當符合如下標准:具有2年以上投資經曆,且滿足以下條件之一:家庭金融淨資産不低于300萬元,家庭金融資産不低于500萬元,或者近3年本人年均收入不低于40萬元;最近1年末淨資産不低于1000萬元的法人單位;金融管理部門視爲合格投資者的其他情形。

選擇什麽産品

投資者應當選購經中國銀保監會批准設立、合法從事信托業務的信托公司的産品;投資者應當先在信托登記系統或信托公司官網核實産品的真實性;投資者需要了解信托産品的投資期限、投資方向、預期收益率、認購門檻、增信方式等等,並結合自身的風險承受能力和經濟能力選擇更適合自己的信托産品。

信托合同保障權益

在投資者確定認購信托計劃後,就將進行信托合同的簽署。簽署合同時,投資者一定要注意看清信托合同的各項條款和細則,比如産品名稱、稅費承擔、打款賬號、風險揭示等內容。投資者還需要准備:身份證原件及複印件、銀行卡原件及複印件等相關材料。

面簽雙錄,一定要有

所謂的面簽雙錄,就是對投資者購買信托産品簽署合同的過程進行錄音錄像,以此來保護投資者的合法權益,避免誤導銷售和違規銷售信托産品的情況發生。在面簽雙錄時,信托公司應當向投資者充分揭示項目信息及相關風險,而投資者則應當親自簽署信托合同等相關文件。

轉賬彙款有雷區

投資者應當將認購資金轉入信托合同約定的募集賬戶內,且注意收款人賬戶名稱必須爲信托公司的全稱;投資者還需要注意區分募集賬戶和信托專戶,以免彙錯賬戶;在轉賬完成後,投資者還應當注意留存彙款憑證。

信托産品確認成立

資金募集完成後,信托産品便正式成立。對于未認購成功的客戶,信托公司將爲其辦理退款手續。而因故未能成立的信托計劃,信托公司也會在10個工作日內將認購資金退還客戶。

後續事宜

信托産品成立後,投資者可以在信托公司的官網查詢到相關的公告信息,而信托公司一般也會在産品成立30個工作日後將確認函寄給投資者。

文章來源:信托專家

投資者俱樂部


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