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反洗錢知識一點通

發布時間:2018-08-28  

一、什麽是洗錢?

通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的活動。

二、什麽是恐怖融資?

具有以下特征的行爲,被視爲恐怖融資行爲:恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財産;以資金或者其他形式財産協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪;爲恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財産;爲恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財産。

三、洗錢有什麽危害?

第一,洗錢爲犯罪分子隱藏和轉移違法犯罪所得提供便利,爲犯罪活動提供進一步的資金支持,助長更嚴重和更大規模的犯罪活動;洗錢活動與恐怖融資活動相結合,還會對社會穩定、國家安全和人民生命、財産安全造成巨大的損失。

第二,洗錢活動削弱了國家宏觀調控的效果,嚴重危害經濟的健康發展。

第三,洗錢助長和滋生腐敗,敗壞社會風氣,腐蝕國家機體,導致社會不公平,敗壞國家聲譽。

第四,洗錢活動造成資金流動的不規律性,影響金融市場的穩定。

第五,洗錢活動損害合法經濟體的正當權益,破壞市場微觀競爭環境,損害市場機制的有效運行和公平競爭。

第六,洗錢活動破壞金融機構穩健運營的基礎,加大了金融機構的法律風險和運營風險。

四、信托公司主要參照哪些反洗錢法律法規?

信托公司作爲非銀行金融機構,與銀行機構一樣,嚴格按照人民銀行頒布的客戶身份識別及資料保存、大額和可疑交易報告、客戶洗錢風險等級分類等相關法律法規,開展反洗錢相關工作。

五、客戶如何配合開展反洗錢工作?

(一)主動提供身份證明材料,配合開展客戶身份識別工作;

(二)不要將自己的證件或企業的相關執照借給他人使用;

(三)不要使用假名、別名辦理准入或開設賬戶;

(四)不要使用多個身份證明文件辦理業務,如同一客戶分別使用身份證、護照等辦理業務;

(五)留存的客戶信息發生變更或超過有效期後,請及時進行更新並提交最新的個人/企業資料;

(六)如發現可疑的洗錢線索,請盡快向相關部門舉報。

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